Da tempo volevo scrivere qualcosa sulla divisione dei ruoli in finanza, prendo spunto da un articolo pubblicato su Investor’s 1/2016 a firma di Fulvio Marchese per fare alcune considerazioni.
Categoria: Blog
Penny e il Bail In
Vorrei parlarvi un po’ di me e della mia esperienza in merito ai timori sorti con il Bail in, potrà sembrare poco attinente, ma io credo che lo sia.
Io lavoro da ormai 25 anni (marzo ’91), di cui 22 in una banca e gli ultimi tre come consulente finanziario in Azimut.
Bene: mai come negli ultimi tre mesi amici e conoscenti mi hanno chiesto pareri, magari a cena davanti ad una pizza sulle loro “scelte” di investimento e sulla sicurezza dei prodotti finanziari nel loro portafoglio. Continua a leggere “Penny e il Bail In”
Pianificazione finanziaria
Possiamo rappresentare la Pianificazione Finanziaria con una Piramide che rappresenta l’intero patrimonio, suddivisa idealmente in 4 settori:
- liquidità
- riserva
- investimento
- previdenza
Ogni settore ha un suo orizzonte temporale e una propria asset allocation, conterrà una percentuale del proprio patrimonio molto soggettiva, in base ad obiettivi ed abitudini.
Ad esempio io riesco a sopportare un conto corrente che è sempre molto vicino allo zero, altri non si sentono “sicuri” se nel conto non hanno diverse decine di migliaia di euro. Continua a leggere “Pianificazione finanziaria”
Finanza e Semplicità
pubblicato sul profilo Linkedin di Paolo Martini – direttore commerciale Azimut Holding- il 17 dic 2015
Ci preoccupiamo veramente di aiutare i clienti a capire le scelte di investimento? Il futuro del settore passa anche dalla comunicazione.
Leggere i foglietti illustrativi che accompagnano i farmaci, i cosiddetti “bugiardini”, fino a qualche anno fa era praticamente impossibile. Tutto sembrava ostacolarne la comprensione. Oggi la situazione è leggermente migliorata, perché un giorno qualcuno si è accorto, magari dopo l’ennesimo caso di un paziente che aveva sbagliato un dosaggio, che era giunto il momento di aiutare le persone a capire. Nel mondo della finanza la situazione come leggiamo dalla cronaca di questi giorni non è molto diversa da quella del “bugiardino” dei farmaci. Continua a leggere “Finanza e Semplicità”
Daniela Iachini 