L’idea del cliente e’ che il suo consulente finanziario possa prevedere i movimenti del mercato finanziario. Posso farvi una domanda? Se così fosse perché mai il consulente dovrebbe lavorare? Continua a leggere “Inerzia o ….”
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Verso una eredità più cara
In tabella possiamo vedere la tassazione che si applica oggi in Italia sulle successioni, la più favorevole d’Europa. Solo per fare qualche esempio in Francia le aliquote vanno dal 5 al 60%, in Germania dal 7 al 50%. Ma soprattutto le franchigie sono modeste. Continua a leggere “Verso una eredità più cara”
Che lavoro fai mamma?
“Che lavoro fai mamma? Io non ho mica capito bene….” Così Camilla qualche anno fa, alle prese con il solito tema: descrivi il lavoro dei tuoi genitori. La definizione che mi è venuta allora è stata: “Aiuto le persone a gestire il proprio denaro”. “Quindi le persone ti danno i loro soldi?” “Non direttamente, per carità! Decidiamo insieme come investirli che vuol dire conservarli e fare in modo che possano guadagnare.” Continua a leggere “Che lavoro fai mamma?”
Mercati volatili? Piani di accumulo
Cos’è un Pac?
Un piano di accumulo su un fondo di investimento, prevede un versamento periodico, mensile, trimestrale o semestrale in alternativa al versamento in unica soluzione.
Si sottoscrive un piano di accumulo con un versamento iniziale (di solito più elevato) e di un numero predefinito di versamenti successivi. Il piano prevede la possibilità di essere sospeso o disinvestito prima della scadenza senza oneri aggiuntivi.
Perché sottoscriverlo? Continua a leggere “Mercati volatili? Piani di accumulo”
Perché dovrei fidarmi del consulente finanziario?
Pubblicato il 25 gennaio 2016 sul sito Anasf Lazio
Il consulente finanziario è un lavoratore autonomo che segue un numero contenuto di clienti che gli affidano i loro risparmi . Questi risparmi rappresentano il suo “portafoglio”.
La sua remunerazione è legata alla gestione, al mantenimento e alla crescita del “portafoglio” stesso.
Deve rispettare delle rigide regole di comportamento pena la sospensione o nei casi più gravi la radiazione dall’albo.
Riepiloghiamo ciò che si può avere rivolgendosi ad un consulente finanziario:
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Daniela Iachini 