Torna il mio aperitivo in salotto sul Passaggio Generazionale in famiglia.
Parleremo della successione, delle leggi che la regolano e di cosa possiamo fare per decidere in vita dei nostri beni.
Per prenotazioni dani.iachini@gmail.com
Autore: danielaiachini
3 anni!
Oggi il mio sito compie 3 anni, come il bimbo in questa foto, scattata al parco durante l’appuntamento più divertente della mia vita. Nel primo post “La consulenza finanziaria spiegata alle mie figlie”, scrivevo di come intendo la consulenza finanziaria.
In questi tre anni le mie figlie sono cresciute, mentre scrivo la maggiore è in Brasile dove sta seguendo un tirocinio di chirurgia generale, la piccola è iscritta al secondo anno di liceo scientifico.
Anche il mio sito è cambiato, prima di tutto le foto, poi i post che sono sempre più brevi, quasi delle pillole per chi non ha tanto tempo. Da qualche mese un nuovo progetto, una newsletter che invio agli iscritti una volta al mese (puoi iscriverti usando il bottone che trovi in fondo). Ma non è cambiato l’obiettivo: il linguaggio semplice con cui voglio condividere il mio mondo: la finanza.
Ci sono due frasi che mi rappresentano e che vorrei condividere con te:
– solo la conoscenza può portare a scelte consapevoli
– il tuo patrimonio è una opportunità, non viverlo come un motivo di preoccupazione
Ne riparleremo, a presto. D.
Sai cosa sono le Polizze LTC?
Le polizze Long Term Care sono assicurazioni che proteggono dal rischio di non autosufficienza. Se ne parla in questo articolo.
In poche parole, posso assicurarmi contro il rischio di non essere autosufficiente, per un periodo o per sempre, nel futuro. Se si verifica questo evento la polizza pagherà una cifra mensile (e a volte un una tantum iniziale) che potrà servire ad integrare la pensione per pagare dei servizi o nei casi più gravi badante o casa di riposo.
Siccome siamo destinati a vivere più tempo rispetto alle generazioni che ci hanno preceduto, il rischio di non essere autosufficienti è aumentato. Aggiungo che nelle nostre famiglie è sempre più difficile prendersi cura delle persone non autosufficienti. Ecco dunque che badanti e case di riposo sono sempre più necessarie, ma questo può comportare spese insostenibili, per questo nasce questa polizza.
Mi sono informata per me e per alcuni miei clienti interessati, il costo non è esagerato e come sempre nelle polizze dipende dall’età del contraente. Io non “vendo” queste polizze, ma ritengo siano utili, per questo ne parlo ai miei clienti e, se vogliono, li aiuto a scegliere la soluzione più adatta.
Proteggersi permette serenità e libera anche risorse per una corretta pianificazione finanziaria. Chiamami!
I millenials
Questo post è tratto dalla mia newsletter di agosto. Se vuoi riceverla in anteprima ad inizio mese puoi iscriverti utilizzando il bottone qui di fianco.
Questa newsletter è stata ispirata da una cliente e da un appuntamento fatto in un caldo pomeriggio in ufficio, Roberta ha 30 anni e lavora con grande impegno e altrettanta soddisfazione nel marketing digitale.
Mentre l’ascoltavo ho colto come un’onda la differenza tra le generazioni, io ho due figlie, ma sono più giovani di lei e come diceva ad una conferenza Elisabetta Zanarini della Fondazione Aldini Valeriani, le generazioni più vicine si assomigliano meno di quelle un po’ più distanti, cioè avrei più punti in contatto con le mie figlie che con una trentenne.
Roberta guadagna molto, non so quanto ma molto, però non è interessata alle cose che hanno sempre interessato noi cinquantenni, forse non ama le borse e nemmeno le scarpe, non le interessa acquistare beni, invece è una grande fruitrice di servizi. Acquista viaggi, assicurazioni, cena sempre al ristorante e crede che tutte le attività si stiano spostando verso la consulenza.
Mi raccontava che in America ci sono agenzie di viaggio che fanno consulenze, poi il cliente prenota tutto on line. Mi raccontava che una sua amica sta facendo consulenza finanziaria a 100 euro all’ora, slegata da qualunque società e non interessata a consigliare il singolo prodotto, diciamo che si occupa, fatturando, di divulgazione finanziaria, cosa che io faccio da tempo gratuitamente.
A parte sentirmi un po’ stupida, non mi sono mai sentita così vintage. Cosa ne pensate?
Daniela Iachini 